誠實der乃皇包

那天下午我到客戶家時，天氣很好

桌上已經放好資料：土地謄本、房屋權狀影本、一本泛黃的筆記本還有那份「大家都知道遲早要面對」的遺囑

當保費超過 8,000 萬時高資產族群究竟在擔憂什麼？
在金融實務中，保費從 8 萬躍升至 8,000 萬這增加的「0」並非單純的數字加總而是維度的轉換
近期，我剛完成一個保費 8,000 萬的家族資產防禦計畫在設計過程中，我投入了 100% 的腦力

我看著桌上那一疊厚厚的保單總表，先不急著評論內容，而是做了我每次都會做的第一件事：再確認一次「需求」。
我問客戶：

「您說您這些保單的需求是？」
她回答得非常直白：

「留給三個孩子，不想繳稅。」

（是的，客戶就是講得如此直白）

前言：那是個閉著眼睛也能贏的年代前幾天，我在的辦公室裡接待了一位傳產背景的長輩他攤開手上的財產清冊，滿滿的土地權狀和建物謄本臉上卻沒有一絲喜悅，只有深深的焦慮
「乃哥，以前我爸跟我說，有錢就買地，地不會跑，那是祖先的智慧。怎麼現在我要傳給兒子，會變成這麼大的麻煩？」我看著他，想起了我以前在空軍飛戰機的日子。當天氣晴朗、氣流穩定時，你怎麼飛都很帥；但當你進入雷雨區，以前那套「憑感覺飛」的習慣，會讓你產生「空間迷向」，極大機率發生危險這就是 2026 年台灣高淨值家族面臨的現狀

「在黑暗中看見光芒」為台灣默哀記得當天拜訪客戶路上看見消防車在滅火後來才知道距離我們家幾百公尺外正上演一場悲劇

擔任財務規劃師第6年
完成財務報告超過500份

原本想說周更
但人格分裂的情況下

如果您的年收在36-120萬
資產淨值低於3,000萬

謝謝  #資工心理人的理財探吉筆記 
讓我記得回來除草

不知道是疫情還是市場震盪
前些年充滿股票味道的言論